發佈時間：19:41 2025-11-07
廉政公署（ICAC）聯同警方於10月30及31日採取聯合行動「旗鼓」，打擊涉及以貪污及欺詐手段詐騙政府中小企融資擔保計劃下「百分百擔保特惠貸款」的行為。涉案28宗申請共涉及22間中小企業，貸款總額達1.4億元。行動中共有32人被捕，分別涉嫌行賄、受賄及詐騙罪等。當中有13人為銀行前線職員，分別來自10間本地銀行。
據廉政公署及警方今日（7日）表示，32名被捕人中，有25人被廉署拘捕，7人在警方商業罪案調查科聯同港島總區刑事部人員的行動中落網。廉署和警方主動介入後，已成功攔截了部分貸款。
廉署拘25人 牽涉賄款約50萬元
廉政公署執行處首席調查主任余顯麗指，被捕的20男5女年齡介乎31至63歲，涉及賄款約50萬元。其中13人為來自10間本地銀行的前線職員，部分人士被捕時已離職；餘下12人分別為7名中介公司負責人和5名涉案人士。據余指，部分被捕中介本身也是前銀行職員。
余顯麗稱，廉署人員在行動中搜查了涉案中介公司辦公室及被捕人住所等場所，檢獲檔案、銀行檔案及相信為賄款的逾20萬元現金。調查顯示，涉案貸款申請從招攬中小企東主，到行賄銀行職員以開立銀行戶口，提交貸款申請檔案，乃至銀行批出申請貸款的處理和涉案人士分贓，都由中介全盤操控。
中介的手法有兩種，其一是招攬傀儡中小企業申請貸款。廉署調查發現，涉案中介涉嫌在過去3年招攬不同人士假扮中小企東主，向銀行申請政府擔保的各類型中小企業貸款。涉案中小企成立的主要目的是申請各類型貸款，大多無實質業務，部分甚至是空殼公司。
中介招攬傀儡中小企 賄賂銀行前線人員
另一手法則是賄賂銀行職員協助開戶申請貸款。中介招攬傀儡中小企業後，會安排他們去銀行申請開立公司帳戶，再申請中小企貸款開戶和貸款。審查期間，中介向銀行前線職員行賄，已使其「隻眼開、隻眼閉」，對申請人使用虛假文件視而不見，並配合加快處理有關開戶和貸款申請。
余顯麗指，參與不法勾當的傀儡中小企會獲分貸款額約5至7%，撇除用以行賄銀行前線職員的賄款，餘額會由中介據為己有。其中一個個案顯示，中介協議支付銀行前線職員貸款額約6%作為報酬，銀行批出一筆120萬元的貸款後，銀行前線職員可分約7萬元。
警以詐騙罪拘7人 涉以虛假文件申請貸款
警方商業罪案調查科訛騙案調查組總督察何潤賢則指，商業罪案調查科聯同港島總區刑事部人員，以詐騙罪拘捕4男3女，年齡介乎31至66歲，為9間貿易中小企業的董事，分別報稱業務為物流、電子產品及日常生活用品等。警方搜查包括辦公室和住所等多個地點，檢獲申請貸款檔案、銀行檔案、銀行卡、電子設備及現金等。
何潤賢表示，警方發現被捕人以借貸人身份，代表其中小企申請「百分百擔保特惠貸款」或「九成信貸擔保」產品。被捕人向有關銀行提交虛假檔案，包括偽造的銀行月結單、相關員工的強積金供款紀錄、公司租約檔案及稅單，藉此誇大其營業額，令批核人員誤以為這些中小企有實質的營運而批出貸款，但實際上這些中小企業只是被捕人為申請貸款而開設的空殼公司。
何潤賢續指，有8間中小企成功申請貸款，涉及總金額達5,000萬，銀行帳戶資料顯示，貸款於短時間內被提取，而大部分涉案中小企並無按時還款。
