財政司司長陳茂波今年六月出席家族辦公室專業服務網絡啟動儀時表示，不少家族辦公室將落戶香港，目標在二〇二五年年底前吸引最少二百間家族辦公室在港設立或擴展業務。

財富管理企業昇世集團（WRISE）覷準本港政策勢帶動資產超過三千萬美金的高資產淨值人士（UHNWIs）來港，因此在今年初落戶香港，專門為UHNWIs及其家族辦公室提供服務，滿足他們對財富管理的需求，以及為他們度身制訂投資解決方案，預計今年底可實現五十億美元的資產管理規模。

為了助客戶高效管理投資組合，昇世集團主席陳學彬及昇世財富管理（香港）副主席王傲山透露，相對於傳統銀行，公司優勢之一是開發出核心數字平台「TREX」，以整合客戶提供的投資組合實體數據，當中包括銀行和非銀行資產，從而更全面協助客戶管理財富。

上月初，WRISE推出綜合企業服務機構「WeWrise」，以及在B2B軟件即服務（SaaS）的模式上，成立子公司、財富科技解決方案供應商 「Voo Techonologies
（VooTech）」。前者提供一站式專業財富管理服務，由專業人士為客戶制訂家族信託及家族基金進行投資，並涵蓋移民及就業諮詢；後者則直接向投行獲取財富管理
產品，透過核心數字平台「TREX」做到於數十秒內報價，減省逐一經投行查詢報價的時間及手續費。

陳學彬指出，傳統上要從投行取得報價便要每日致電各大投行查詢，每天花足近一小時處理相關工序，「我們的平台能夠做到即時報價，初初沒有客戶相信這件事。」

陳學彬先後在新加坡銀行、瑞銀和滙豐銀行工作，在行內建立了廣泛人脈，「建立平台不難，最難是與十間投行洽談合作，與他們的報價系統連結，讓平台做到即時報價。」

財管產品實時報價

昇世集團是首間外部資產管理（EAM）企業推出自家研發的平台，「亞太區將在二〇二六年成為世界最大的財富中心，越來越多UHNWIs正尋求簡化其財富管理和轉移程序；希望日後除了UHNWIs外，可拓展服務至專業投資者。」

港府近年力推措施吸引家族辦公室落戶香港，措施包括提供稅務寬減、成立香港財富傳承學院、設立專責溝通渠道等，同時推出「高端人才通行證計劃（高才通）」搶人才，為本地吸納一班高收入人士和世界頂尖大學的畢業生，變相成為A M 市場發展的一大機遇。

王傲山說：「新資金流入本地市場，正需要尋求財富管理解決方案。」為迎接UHNWIs及其家族辦公室在港發展的機遇，繼去年七月於新加坡設立首個辦公室，昇世集團亦於今年初正式落戶香港。

王傲山指出，獨立或第三方資產管理公司在歐美地區向來屬於主流，惟EAM在亞洲市場並不盛行，直至近年開始迎來快速增長。隨着亞洲市場財富增加和相關市場日漸成熟，相信市場對個性化、科技化的獨立資產管理需求會有所增加。

「不少家族辦公室仍然會依賴來自銀行的財富管理服務，惟其功能相對有限，亦有只推廣自家產品、透明度低等問題，我們正正是希望填補這個市場缺口，更全面地助客戶管理財富，目前家族辦公室客戶對我們整體收入的貢獻為百分之五至十，並正在不斷增加中。」

作為專注提供財富管理解決方案的EAM企業，昇世集團以為客戶提供正回報為目標，「這是基本，更重要是希望透過我們平台與人脈網絡的優勢，為客戶提供更多高端體驗，例如幫手買到市場上一錶難求的名貴腕錶，或是安排在拍賣會中坐較前的位置，我們都不難做到！」陳學彬笑言。

人脈網絡增優勢

他透露，集團部分UHNWIs的客戶來自保險界的介紹，「保險界跟銀行做保費融資其實很麻煩，我們則有相關人脈能夠幫助快手處理，助保險從業員提升業績表現， 因此他們亦很樂意介紹客戶給我們。」

陳學彬指出，家族辦公室的第二、三代開始接手生意，在投資取態上有所轉變，主要目標並非只賺取金錢，例如由房地產投資轉而至具影響力的投資，例如本地產業、ESG等。「我們希望能夠連結到香港的家族辦公室，透過我們的人脈網絡及投資經驗，助大家做到這一點。」

目前昇世集團在新加坡、香港及上海均有業務，亦於杜拜取得金融牌照，並即將大展拳腳，亦有意將業務擴展至日本及台北。陳學彬說：「現時香港客戶佔公司業績三
成，正觀望政府即將宣布的投資移民政策，相信能吸引更多人來港成立家族辦公室，我們期望未來香港、新加坡、杜拜三地的市場能平分公司業績，現時的目標是在今年達至五十億美元資產規模！」